2023'te Kripto Para Suç Trendleri: Yasa dışı faaliyetlerde azalma ve stabilcoin'lerin yükselişi

22.01.2024

2023 yılında, kara para aklama ile ilişkilendirilen kripto adreslerine atfedilen değerde önemli bir azalma yaşandı ve bu miktar 24.2 milyar dolar olarak gerçekleşti. Bu düşüş, bir önceki yıl olan 2022'deki kara para işlem hacminin 20.6 milyar dolar dan 39.6 milyar dolara çıkmasına karşı gelmektedir. 2022'deki artış, önceden bilinmeyen aktif adreslerin tanımlanmasının bir sonucuydu ve bu adresler önceden yaptırım uygulanan hizmetler tarafından barındırılmaktaydı, bu durum "2024 Kripto Suç Eğilimleri" adlı Chainalysis raporunda belirtilmiştir. Kara para faaliyetlerinin değerindeki mutlak düşüşün yanı sıra, tüm kripto işlem hacmi ile ilişkilendirilen kara para faaliyetlerinin tahmini payı da 2022'de %0.42'den 2023'te %0.34'e düşmüştür.

Kripto ile ilgili suç faaliyetlerinde dikkat çeken bir trend, varlıkların tercihindeki değişimdir. Bitcoin, likiditesi yüksek olması nedeniyle cyber suçluları arasında önceki tercih olmasına rağmen, şu anda kara para faaliyetleri için stabilcoin'ler tarafından geçilmiştir. Bu değişim, stabilcoin'lerin tüm kripto faaliyeti içindeki payındaki genel artışla uyumludur, bu da meşru işlemleri içermektedir. Bununla birlikte, Bitcoin, özellikle darknet pazar satışları ve fidye yazılımı şantajı gibi belirli kripto suç biçimlerinde hâlâ egemenliğini sürdürmektedir.

Kripto Dolandırıcılığı

2023 yılında, hem kripto dolandırıcılığı hem de hacking gelirleri önemli ölçüde azalarak sırasıyla yüzde 29.2 ve 54.3 düşüş yaşadı. Dolandırıcılar, bireyleri hedef alarak ilişki kurup sahte yatırım fırsatlarını tanıtmak için romantizm dolandırıcılığına yönelmiştir. ABD'de bildirilen kripto yatırım dolandırıcılıkları artmasına rağmen, on-chain metrikler küresel düzeyde 2021'den bu yana bir azalmayı göstermektedir. Kripto hacking, gizlenmesi daha zor olduğu için endüstri gözlemcileri tarafından kolayca tespit edilebilen olağandışı çıkışlarla bir azalmayı gösterdi, bu da DeFi hacking'lerindeki azalmaya bağlı olarak çalınan fonlarda bir azalmaya işaret etmektedir ve bu da güvenlik uygulamalarında potansiyel iyileşmelere işaret etmektedir.

Fidye Yazılımı ve Darknet Pazarları

Genel trendin aksine, fidye yazılımı ve darknet pazarları 2023'te gelirde büyüme yaşadı. Bu büyüme, o dönemde hakim olan Hydra'nın kapanmasına bağlı olarak 2022'de gelirde yaşanan düşüşü takip etti. Herhangi bir tek bir pazarın yerini almasa da, sektör genelinde toparlanma yaşanmakta ve 2021'de görülen gelir seviyelerine yaklaşılmaktadır.

Yaptırımlar

Kara para işlem hacminde dikkat çeken bir trend, yaptırımlarla ilişkili işlemlerin önemli olmasıdır ve bu işlemler 2023'teki tüm kara para işlem hacminin .5'ini oluşturmaktadır ve bu miktar 14.9 milyar dolardır. Bu durum, ABD Hazine Bakanlığı'nın Ofis of Foreign Assets Control (OFAC) tarafından yaptırım uygulanan kripto hizmetleri veya ABD yaptırımlarının uygulanmadığı yerlerde bulunan hizmetler tarafından sürdürülmektedir. Bu hacmin bir kısmı suç amaçlı olsa da, aynı zamanda bu bölgelerde yaşayan ortalama kripto kullanıcılarından kaynaklanan aktiviteyi de içermektedir. ABD veya İngiltere yargı alanına tabi kripto platformları, Garantex gibi para aklama kolaylaştırması nedeniyle yaptırım uygulanan Rusya merkezli bir borsa gibi yaptırımlı varlıklara maruz kalma endişeleri yaşamaktadır.